Binance exige verificar identidad a todos sus usuarios

Binance es el mayor exchange de criptomonedas por volumen operado en el mundo. Su alta liquidez, amplia variedad de instrumentos para operar y su continuo desarrollo son los principales atractivos para traders, junto con su política flexible de Conozca a Su Cliente (KYC). O al menos eso era así hasta hace unas horas.

Binance fue fundada en el 2017 por Changpeng Zhao, quien fue su CEO hasta hace unos meses y quien previamente había trabajado en otros exchanges como empleado. En los comienzos de Binance solo era posible operar con criptomonedas y no solicitaban datos personales. Lo único que solicitaban era un correo electrónico y una contraseña. Luego, agregaron distintos canales para poder fondear la cuenta con monedas nacionales bajo la condición de aportar más datos.

Conozca a Su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML) son regulaciones que apuntan a recolectar más información sobre los usuarios de servicios financieros con el objetivo de prevenir que criminales utilicen dinero obtenido ilícitamente (publicación enero 2020).

En los últimos meses, gobiernos alrededor del mundo han exigido a Binance que refuerce su sistema KYC. A fines de julio redujeron de 2 a 0.06 la cantidad de bitcoins que se pueden retirar en un periodo de 24 horas para cuentas sin KYC. Desde ahora, todo nuevo usuario debe pasar por el proceso. Usuarios existentes también deben ingresar sus datos, salvo que retiren sus criptomonedas1.

Si ya tienes una cuenta allí y quieres evitar ingresar tus datos personales ya que eso no era parte de las condiciones cuando te registraste, te recomendamos retirar tu dinero cuanto antes. No hay razón para creer que no seguirán contemplando más casos a la hora de exigir información personal por presión de gobiernos. También podrían seguir disminuyendo el límite de retiro para cuentas sin KYC, generando un mayor gasto en comisiones para el usuario.

Además, recordemos que si tu dinero está en un exchange centralizado corres más riesgos. Si quieres tener control de tu dinero, entonces debes guardarlo en una billetera sin custodia y tener tu propia frase de recuperación.

  1. Important Changes About Binance Identity Verification. https://www.binance.com/en/support/announcement/51bf294e26324211a4731ca998e110ca/